펀드의 종류와 자금, 투자 모집 방식 기준

펀드의 종류

1. 주식형 펀드 - 주식 또는 주식 관련 파생상품에 60% 이상 투자하는 펀드

• 인덱스 펀드 - KOSPI200, S&P500, 닛케이 225 등 특정 주가지수를 따라가는 펀드
• 인버스 펀드 - 주가 지수를 따라가는 상품의 선물을 매도해 주가지수가 하락할 때 수익을 얻는 펀드

2. 채권형 펀드 - 채권 또는 채권 관련 파생상품에 60% 이상 투자하는 펀드로 수익성은 낮지만 안정성 높음

• 인덱스 펀드 - 주식형 인덱스와 비슷하며 시장에서 매매하는 모든 채권을 시가총액 따라 조금씩 산다.

3. 혼합형 펀드 - 주식과 채권을 짬뽕시킨 펀드로 한국에서는 수수료율이 주식형, 채권현을 합친 것보다

훨씬 높은 편인데 미국에서는 수수료 낮은 인덱스 펀드가 많이 발달하여 TDF(Target-Date Fund)라 하여

은퇴 자금 불리기 용으로 많이 쓰인다.

 

4. MMF - 자산운용사가 고객의 돈을 걷어 단기금융상품에 투자해서 수익을 얻는 초단기금융상품.

자유로운 입출금과 고수익을 제공하는 점에서 과거에 있었던 가계 금전신탁과 유사한 상품.

 

5. 부동산 펀드 - 부동산에 투자하는 펀드로 흔히 리츠로 알려져 있지만 엄밀히 말하면 리츠는 뮤추얼 펀드형

신탁에 가까우며 부동산 펀드는 규제도 훨씬 덜 하고 투자 방식도 조금 다르다.

 

6. 실물 펀드 - 금, 은 등에 투자하는 펀드

 

7. 재간접 펀드 - 다른 펀드에 투자하는 펀드로 흔히 펀드 오브 펀드라 부른다.

• EMP 펀드 - ETF Managed Portfolio의 약자로 상장지수펀드(ETF)를 포트폴리오에 50% 이상 편입한 펀드다. 저비용에 환급성이 좋고 구조가 투명한 장점이 있다.

 

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펀드의 자금 모집 방식

 

1. 공모 펀드 - 은행이나 증권사 등에서 불특정 다수에게 공개적으로 홍보해서 자금을 모아 투자하는 방식

 

2. 사모펀드 - 소수의 투자자로부터 모은 자금을 운용 상 제약 없이 투자하는 방식

 

3. 폐쇄형 펀드 - 투자자들에게 자금을 모아 투자회사를 설립하고 자금을 운용하며 투자자들이 직접 자금을

뺄 수 없고 증권거래소를 통해 주식을 거래해야 하는 형태의 펀드. 리츠(부동산 투자회사), 선박투자회사,

인프라 투자회사 등이 있다.

 

4. 개방형 펀드 - 개별 투자자가 매입, 환매를 직접 요구할 수 있는  펀드

 

5. 단위 투자신탁 - 만기가 정해져 있으며 매입, 환매가 자유롭지 못하다.

처음 정했던 포트폴리오를 잘 바꾸지 않으며 미국에서는 단위 투자신탁 펀드명에 Trust가 붙으며 편입종목을  대차 할 수 없다.

 

6. 상장지수펀드(ETF) - 자산운용사를 거쳐 매입, 환매를 하지 않아도 증권거래소를 통해 거래할 수 있는

펀드다. 증권사나 큰 손들이 매입, 환매를 하기 때문에 폐쇄형 펀드는 아니다.

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펀드의 투자 방식 기준

 

1. 거치식 펀드 - 투자금을 한 번에 투자하여 일정 기간 넣어 두고, 만기에 투자금과 이익금을 돌려받는다.

 

2. 적립식 펀드 - 매월 일정액의 투자금을 정기 적금 형태로 납입하고 계좌에 쌓인 투자금에 대한 이익을 매월 받는다.

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펀드의 종류들에 대해 여러 가지로 알아보았습니다!

다양한 투자 방식과 종목들이 있는 만큼 나에게 맞는 방법을 찾아서 투자해보면 좋을 것 같습니다!!